2018年7月，卯卯小额贷款有限公司(代称)在年中审计的时候，与以往不同加入了对重要岗位人员的背景信息核查。通过全程互联网化背调平台——云考拉职业背调，对销售部、信审部、公司部、财务部等在职的48名中、高级雇员进行了一次背景调查，主要核验了身份、工商注册和疑似犯罪等情况。人员信息一经提交，平台立即反馈了所有人的报告。出乎意料的是，经过查询，这48人中竟有1人存在犯罪前科，有10人存在注册公司的记录，而这个事实也让企业老板大跌眼镜。
此事一出，立即引起了该公司对于员工背景调查的高度重视。毕竟作为一家金融公司，如果客户经理在外兼职，则会大概率发生“飞单”事件，借用现有金融公司平台向客户私售其他公司的产品;而业务的有权审批人如果存在赌博、吸毒或者大额网贷逾期等不良行为，则会迫于持续的资金需求，就会大概率发生权利寻租，索贿受贿、挪用资金等行为;而项目的尽职调查人员如果对自身的学历、履历进行造假，那么他也很有可能为了业绩杜撰调查报告数据，从而无法确保尽调的有效性……
以上失信行为对于金融企业来说，都是极力要避免的，毕竟员工的失信行为会直接损害企业的利益和声誉，而声誉对于一个金融企业来说更是立业之本。经过本次背调事件，卯卯公司做出以下调整，在自己规避风险的同时，也希望各大企业有所借鉴。
首先，从源头入手，严格选聘员工
风险控制要从源头抓起。公司首先梳理了职位序列，对于销售、财务、尽调等高风险的职位，从招聘抓起，严格选聘员工。在现今职场失信行为频出的大环境下，多次面试也无法保证绝对的安全，对于关键岗位人员，更是要进行充分的背景调查，否则一旦出现问题，可谓为时晚矣。
其次，梳理备案资料，完善员工信息档案
在候选人应聘登记表和入职登记表中增加工商注册、犯罪记录、网贷逾期等相关背景信息作为必填项，一方面便于面试官在面试过程中对于核心岗位或敏感岗位进行针对性的了解和辨识;同时作为员工档案备份，日后需要再次进行背调核查时以备不时之需。
第三，实行动态背调策略
风控要求越高的企业，越应该针对各领域业务的关键岗位及管理岗位，实行定期动态背调策略。卯卯公司准备以半年为周期复核，根据岗位属性核验包含疑似犯罪、工商注册、网贷负面、法院失信、劳动争议等不同项的背景信息，从而确保企业一贯地用工安全，及时了解关键岗位人员的最新动态。目前已经有互联网化的背调平台支持被查人信息批量上传、实时查询、快速反馈，大大降低了企业背调的门槛和成本。
第四，制定规则，完善制度
除了背调，积极制定相关规则并完善人员管理制度，为公司规避雇佣风险起到双保险作用。一方面公司开始重新梳理员工规章制度，对于一些失信行为在规章制度中明确说明，让员工知道哪些行为是不能被企业所接受的。再者，针对敏感岗位签署补充协议，对于员工背调结果与提供信息不符的，公司会给予严厉处分或直接解除劳动合同;对于由员工个人失信行为造成企业损失的，公司会运用法律手段追溯员工的过失。
第五，进行警示性教育
金融行业在职员工违法犯罪的案例举不胜举，其它行业也同样存在采购、财务、高管等人员为谋取私利而不顾企业利益的行为。公司决定将内部已经发生的违规事件以及全行业的重大案件整理成“违法案例警示教育图册”，定期组织全员学习，让员工提升对法律的敬畏，认识到因一时冲动产生对企业不利的行为，最终会对自己造成悔之莫及的后果。
最后，职场失信行为的发生绝不是小概率事件。要想规避风险，企业需从招聘源头开始，步步严格把关。在优化企业自身的招聘流程和在职员工管理的同时，结合不同程度的背景调查，将企业的用人风险降至最低。
